大学生洗钱3.6亿元！他们如何被骗成为洗钱链条上的一环？

6月1日，北海警方捣毁整条以“跑分平台”为寄生的犯罪团伙，抓获“金主”、“ 技术人员”、“ 代理”、“ 渠道”等犯罪嫌疑人90名，冻结资金5.94亿元，涉案流水资金超300亿元。

6月23日，一位22岁的女大学生在香港被捕。这位就读于香港中文大学的女高材生，在不到一年的时间里，洗钱数额高达3.6亿！

仅仅在过去一年时间里，香港关于洗黑钱的可疑案例共有47,558宗，其中有95人罪名成立。

为什么香港成为了“黑金乐土”？
为什么犯罪分子热衷于洗钱？
洗钱是否和普通人没什么关系？

答案令人不寒而栗：洗钱，和每个人息息相关。

什么是洗钱

洗钱，简单来说就是一种把非法收入合法化的过程，毕竟使用或者储蓄大量的资金会引来注意，很容易暴露。

最常见的洗钱方式有哪些？

👉 1.携带现金走私境外，在资金管制不严的国家存进银行；

👉 2.将大笔现金分散存进银行；

👉 3.利用大额交易掩盖：购买古董、首饰、名画等难以明确价值的商品来掩盖洗钱；

👉 4.利用股票、债券、期货等证券和保险产品价值和价格不稳定的特点，利用复杂的交易，腾挪转移；

👉 5.开设离岸银行账户，利用银行保密制度掩盖资金来源；

👉 6.虚设进出口交易公司，开展虚拟经营转移资金；

了解才能防止被套路。警惕身边的洗钱套路，我们肯定要做些什么！从洗钱的过程我们可以知道反洗钱最重要的措施就是资金的来源追溯，只有每一笔现金都清清楚楚地知道它的来源，洗钱就很难进行。