6月23日，一位22岁的女大学生在香港被捕。这位就读于香港中文大学的女高材生，在不到一年的时间里，洗钱数额高达3.6亿！
仅仅在过去一年时间里，香港关于洗黑钱的可疑案例共有47,558宗，其中有95人罪名成立。
为什么香港成为了“黑金乐土”？
为什么犯罪分子热衷于洗钱？
洗钱是否和普通人没什么关系？
答案令人不寒而栗：洗钱，和每个人息息相关。
什么是洗钱
洗钱，简单来说就是一种把非法收入合法化的过程，毕竟使用或者储蓄大量的资金会引来注意，很容易暴露。
最常见的洗钱方式有哪些？
👉 1.携带现金走私境外，在资金管制不严的国家存进银行；
👉 2.将大笔现金分散存进银行；
👉 3.利用大额交易掩盖：购买古董、首饰、名画等难以明确价值的商品来掩盖洗钱；
👉 4.利用股票、债券、期货等证券和保险产品价值和价格不稳定的特点，利用复杂的交易，腾挪转移；
👉 5.开设离岸银行账户，利用银行保密制度掩盖资金来源；
👉 6.虚设进出口交易公司，开展虚拟经营转移资金；
了解才能防止被套路。警惕身边的洗钱套路，我们肯定要做些什么！从洗钱的过程我们可以知道反洗钱最重要的措施就是资金的来源追溯，只有每一笔现金都清清楚楚地知道它的来源，洗钱就很难进行。
反洗钱你需要知道的6件事
👉 1.主动配合金融机构进行身份识别；
👉 2.不要出租或者出借自己的身份证件；
👉 3.不要出租或者出借自己的账户、银行卡和U盾；
👉 4.不要用自己的账户替他人提现；
👉 5.要选择安全可靠的金融机构；
👉 6.发现违法洗钱活动要及时举报，维护社会公平正义。
说了这么多，洗钱跟我们跨境卖家有什么关系呢？
毫不夸张的说，跨境电商业务是洗钱的事故多发地，跨境电商也是比较容易被套路的一类人。
电子商务发展初期，很多犯罪分子针对电商一般为小额交易，且来源难以追溯的特点来进行洗钱的活动，尤其是跨境电商的发展，使资金的来源更加难以追溯，跨境洗钱的可能性更高。
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