Los desafíos del compliance de regulaciones en un escenario en movimiento

Debido al ambiente político actual y al panorama regulatorio en constante cambio, las empresas y organizaciones se enfrentan a bastantes desafíos en sus departamentos de legales y compliance. La gestión de un programa de normas de compliance global conlleva obstáculos específicos y las empresas de tecnología financiera, específicamente, están lidiando con eso.

En nuestra última charla, ‘Te con Compliance’, nos acompañan la directora superior de compliance de Payoneer, Aramara Miranda Leal, junto con los expertos de la industria, Karla Worley, vicepresidenta de desarrollo empresarial en RDC y Anders A. L. Rodenberg, director de asesoría e instituciones financieras, región de las Américas, BvD para analizar cómo están lidiando las empresas de tecnología financiera con las complejidades de las regulaciones globales y los desafíos jurisdiccionales.

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Desafíos del cumplimiento de regulaciones en el comercio global

A medida que aumentan las regulaciones en más regiones del mundo, las empresas de tecnología y de servicios financieros están prestando mucha atención al cumplimiento normativo de las mismas, mientras se van haciendo paso en un panorama regulatorio en constante cambio y, a veces, poco claro. Paralelamente al crecimiento de las empresas a nivel mundial, quedan aún los retos de hacerse cargo de las regulaciones locales, que a su vez les suponen ser un gran desafío.

Un desafío que parece ocurrir a menudo es que las listas de normas globales tienden a cambiar con mucha frecuencia, lo que deja a muchas empresas fintech haciendo malabares para encontrar nuevas soluciones que les permitan mantenerse al día y actualizados con un panorama regulatorio tan cambiante. Otro desafío es garantizar que tu empresa no haga negocios con países sancionados a través de terceros, por lo tanto, tener un programa global de normas adecuado en tu organización, a fin de evaluar cuidadosamente las transacciones, puede evitar que eso suceda. Por último, las empresas de tecnología financiera se enfrentan a desafíos cuando evalúan y seleccionan entidades cuyo 50% o más son propiedad de personas bloqueadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), que analizaremos a continuación.

La regla del 50% de la OFAC también conocida como la regla del 1%

La regla del 50% de la OFAC se refiere a una lista de compañías o individuales que aparecen en la lista de sanciones globales, pero cualquier cosa que posean con más del 50% también se considera sancionada, identificarlo podría ser un gran desafío, ya que muchas empresas tienen subsidiarias.

En general, la mayoría de las empresas y las grandes organizaciones suelen tener estructuras muy complejas y el 1% (no suma más del 50%) puede marcar la diferencia entre que una empresa sea sancionada o no. Así como las sanciones cambian con bastante frecuencia, también pasa lo mismo en la propiedad de empresas, y puede ser difícil de seguirles el ritmo.

Para obtener más información sobre los desafíos de las sanciones globales y cómo las empresas se están haciendo camino por este ecosistema en constante cambio, ¡ve el episodio completo hoy!