프리랜서라면 알아야 할 세금 신고에 관한 모든 것들
프리랜서 산업은 전세계적으로 성장 중인 대표적인 산업 중 하나입니다. 원격 근무자와 프리랜서 직종은 협업 기술의 발전으로 장소에 구애받지 않고 업무를 볼 수 있는 환경이 구축되면서 글로벌 비즈니스의 핵심 요소로 각광받고 있습니다.
그리고 많은 프리랜서들에게 이러한 원격 근무 형태가 커리어를 뛰어 넘는 하나의 라이프 스타일로 자리잡게 되었습니다 – 프리랜서 직업의 가장 큰 장점은 개인 비즈니스를 운영하며 직접 클라이언트와 프로젝트를 선택하고 스스로 업무 시간을 정하며, 전세계 어디에서나 업무를 볼 수 있다는 것입니다. 또한 경우에 따라 프리랜서들은 정규직 근무자들 보다 더 높은 수입을 얻기도 합니다.
근무 환경에 대한 이러한 패러다임의 전환은 밀레니엄 세대에 의해 더욱 확대되고 있습니다. 2020년 Payoneer의 프리랜서 수입 조사에 따르면 전세계 프리랜서의 약 70%는 35세 이하이며, 83%는 재택 근무자라고 합니다. 일부 프리랜서들은 직장과 개인 비즈니스를 겸하지만, 대부분은 온전한 개인 비즈니스를 운영한다고 합니다. 이 트렌드는 앞으로 더욱 많은 젊은 층들이 업무 환경이 자유로운 프리랜서라는 직업을 선택하면서 계속해서 확장될 것으로 전망됩니다.
하지만 개인 비즈니스로 프리랜서 활동을 하다 보면 많은 이점들도 있는 반면, 직접 세금 신고를 해야 한다는 것을 비롯해 몇 가지 단점들도 있습니다. 개인 프리랜서는 일반 직장인들과 같이 고용주가 매월 월급에서 세금을 감하는 것이 아니기 때문에 사업과 관련된 여러 세금과 그 밖의 납부 의무들을 전적으로 스스로 책임져야 합니다.
세금을 신고할 때마다, 적절한 재무 상태를 확인하고 관련 서류를 준비해야 하죠. 세금 신고는 중요해 보이지 않을 수 있지만 제대로 세금을 신고하지 않으면 굉장히 복잡한 상황에 놓일 수 있습니다. 회계 처리에 오류가 있거나 세금 신고를 잘못할 경우에는 엄청난 벌금이 부과될 수도 있죠. 이 때, 세금과 관련된 절차를 제대로 처리하기 위한 가장 좋은 방법은 사전에 준비하는 것입니다.
지금부터 세금 신고를 준비하는데 도움이 될 몇 가지 유용한 tip들에 대해 알아보시죠!
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1. 세금을 충당하기에 충분한 대금을 청구하세요
소득세와 고용주가 지불하는 건강 보험, 연금 그리고 기타 복리후생에 대한 자영업 세금과 같은 비용을 고려해 합당한 서비스 수수료를 책정하세요. 세금으로 능력 이상의 비용을 지불해야 하는 상황에 처하지 않도록 하려면 25~30% 정도 더 높게 가격을 책정하는 것이 좋습니다. 지불해야 하는 세금에 대해 간략하게 파악해 보고 싶다면 여러분이 세금을 납부해야 할 지역에 맞춘 온라인 프리랜서 세금 계산기를 사용해 보는 것도 좋은 방법입니다.
2. 비즈니스를 구분해 두세요
반드시 비즈니스 운영자금과 개인 자산을 구분해 두세요. 비즈니스 수익금과 경비를 파악하려면 별도의 계정을 유지해야 합니다. 해외 비즈니스를 보다 쉽게 관리하려면 온라인 지불(payment) 프로세싱 플랫폼과 비즈니스 계정을 연결해 두는 것도 한 가지 팁이 될 수 있습니다.
3. 영수증과 인보이스를 보관하세요
유틸리티, 비즈니스 용품 그리고 비즈니스 파트너사로 지급하는 대금과 같이 비즈니스와 관련된 구매에 대한 영수증은 모두 보관해 두세요. 그리고 현금으로 지불했더라도 영수증을 보관해두고 세금 신고서에 포함시켜야 합니다. 또한 모든 인보이스 및 청구서 서류들을 모아 놓으세요. 그리고 지출과 소득 관리에 도움을 주는 다양한 회계 프로그램들을 찾아보세요. 세금 신고에 대한 프리랜서의 니즈에 맞는 최적의 방법은 회계사를 고용하는 것입니다. 물론 회계사를 고용하는 데는 추가 비용이 들지만 모든 일들을 혼자서 처리하느라 많은 시간을 낭비하고 있다면 장기적으로 보았을 때, 회계사 고용에 드는 비용은 그만한 가치가 있을 겁니다.
4. 올바른 양식을 사용하세요
개인 비즈니스를 운영하고 있는 자영업자라면 스스로 자신의 세금을 신고할 의무가 있습니다. 이 때, 자영업자들의 세금 신고 양식은 일반 직장인들과 다릅니다. 따라서 여러분에게 필요한 양식을 미리 파악하고 있어야 겠죠. 예를 들어, 미국의 직장인들은 Form W-2를 사용하는 반면, 컨설턴트나 자영업자들은 Form 1099에 맞춰 소득을 신고합니다.
5. 공제, 공제, 공제!
모든 비즈니스에는 비용을 공제받을 수 있는 사례가 있으며, 프리랜서들도 마찬가지 입니다. 영수증과 청구서를 모두 모아두는 것이 번거로울 수 있겠지만 프리랜서는 대부분 연간이 아닌, 분기별로 세금을 신고하기 때문에 이러한 기록들은 정기적으로 처리하면 됩니다.
세금을 신고할 때에 공제받을 수 있는 프리랜서 경비는 다음과 같습니다.
- 광고 및 마케팅
- 사무용품
- 컴퓨터 기기 및 소프트웨어
- 여행과 업무상 식사
- 홈 오피스
- 유틸리티
- 운영 경비
6. 우수한 금융 솔루션을 통해 편리하게 대금을 수취하세요
해외에 있는 클라이언트에게 대금을 청구하는 경우에는 은행 계좌, 전신 송금 및 기타 지불 방법을 통해 대금을 수취하므로 다양한 수수료, 세율 그리고 규정이 적용될 수 있습니다. 그러나 이처럼 다양한 방법들을 통해 대금을 수취하면 소득과 경비를 파악하기 더욱 어려워집니다. 이 때, 대금 수취 관련글로벌 근융 플랫폼을 이용하면 간단하게 한 곳에서 모든 거래 정보들을 관리할 수 있으므로 필요한 시기에 보다 손쉽게 세금을 신고할 수 있습니다.
Payoneer는 글로벌 토탈 금융 솔루션으로, 여러분과 같은 프리랜서들이 손쉽게 인보이스 및 빌링 요청을 관리하고 여러분을 대신해 클라이언트들에게 독촉장을 보내는 등 대금 수취/송금/VAT납부와 관련된 다양한 기능들을 제공합니다. 또한 Payoneer를 이용하면 세금을 신고할 때마다 한 곳에서 편리하게 모든 기록들을 확인하고 관리하실 수 있습니다.
요약
전세계의 근무 환경이 원격 형태로 빠르게 전환되면서, 프리랜서들이 누릴 수 있는 이점들도 늘어났지만 세금을 직접 신고하고 납부해야 할 의무는 여전히 중요하면서도 복잡한 문제 중 하나로 남아 있습니다. 세금 신고 절차가 어렵게 보일 수 있지만 그 프로세스를 더욱 쉽게 만들어 줄 수 있는 다양한 방법들이 있으니 걱정하지 마세요.
세금이 스스로 처리할 수 있는 양보다 많다면 프리랜서 과세제도에 경험이 풍부한 세무사나 회계사로부터 조언을 구해 보세요. 그러나 여러분이 Payoneer와 같은 통합된 지불 플랫폼을 통해 빌링을 요청하거나 대금을 수취해 왔고 계속해서 최신 기록을 관리해 왔다면 혼자서 세금 신고를 처리하는 것도 생각만큼 어렵지 않을 것입니다.
지금부터 Payoneer를 통해 편리하게 세금을 관리하세요!