Một số thông tin quan trọng về việc kê khai thuế cho freelancer
Nghề freelancing là một lĩnh vực đang phát triển mạnh trên toàn thế giới. Những tiến bộ trong công nghệ hợp tác đã giúp cho các lao động làm việc từ xa và freelancers trở thành một trong những thành viên không thể thiếu trong các doanh nghiệp trên toàn cầu.
Đối với nhiều freelancers, theo đuổi hình thức làm việc từ xa không chỉ đơn thuần là một sự nghiệp – đó còn là một phong cách sống! Làm việc cho chính bản thân bạn, tự do lựa chọn khách hàng và dự án, tự quyết định thời gian làm việc cùng với đó là khả năng làm việc từ bất cứ đâu là những lợi thế to lớn của nghề freelancing. Đối với nhiều người, lựa chọn công việc freelance này đem đến nhiều lợi ích hơn so với mô hình làm việc toàn thời gian truyền thống.
Sự dịch chuyển của mô hình làm việc này đang được thúc đẩy mạnh mẽ bởi những người lao động thuộc thế hệ Millennials (những người sinh ra từ khoảng năm 1980 đến những năm đầu thập niên 2000). Theo Báo cáo Thu nhập Freelancer 2020 của chúng tôi, có đến 70% tổng số freelancers trên toàn cầu ở độ tuổi dưới 35 và 83% các freelancers làm việc tại nhà. Mặc dù một số freelancers vẫn kết hợp làm việc chính thức cho một công ty và đảm nhận thêm một công việc tay trái, tuy nhiên, đại đa số các freelancers đều làm việc tự chủ toàn thời gian. Xu hướng này có thể tiếp tục phát triển mạnh trong những năm tới, với ngày càng nhiều người trẻ tuổi lựa chọn con đường tự chủ công việc bằng cách theo đuổi freelancing.
Mặc dù mô hình làm việc cho bản thân mình có nhiều lợi ích. Tuy nhiên, nó cũng tồn tại một số nhược điểm, chẳng hạn như một thực tế đó là freelancer sẽ phải tự kê khai các khoản thuế của họ. Không có bất cứ người sử dụng lao động nào chịu trách nhiệm nộp thuế cho bạn ngoài khoản lương trả cho bạn mỗi tháng dựa trên khối lượng dự án và công việc bạn đã hoàn thành. Gánh nặng trong việc hạch toán thuế và tuân thủ nghĩa vụ thuế sẽ hoàn toàn thuộc trách nhiệm của bạn.
Bất cứ khi nào bạn cần phải khai báo thuế, một điều rất quan trọng đó là chuẩn bị đầy đủ các tài liệu cần thiết và có kế hoạch sắp xếp tài chính tương ứng. Điều này có vẻ không quan trọng, nhưng việc kê khai chính xác có thể giúp bạn rất nhiều. Nói cách khác, những lỗi kế toán và thất lạc giấy tờ, tài liệu báo cáo thuế có thể khiến bạn bị phạt nặng. Cách thức kê khai thuế tốt nhất là bạn phải có sự chuẩn bị chu đáo, kỹ càng.
Hãy cùng tìm hiểu một số tips của chúng tôi nhằm giúp bạn sẵn sàng cho mùa thuế sắp tới!
-
Xây dựng mức giá dịch vụ phù hợp đủ để trang trải các khoản thuế của bạn
Bên cạnh khoản thuế thu nhập và thuế SE (thuế Self-Employment, hay còn gọi là thuế tư doanh, vốn được áp dụng cho những người tự làm chủ) bao gồm bảo hiểm y tế, tiền trợ cấp và và một số phúc lợi khác theo truyền thống mà người sử dụng lao động chi trả, bạn nên định một mức giá dịch vụ của mình đủ cao để trang trải các chi phí này. Ước tính cao hơn khoảng từ 25-30% so với mức giá của bạn để đảm bảo bạn không phải trả nhiều tiền hơn so với mức bạn có thể chi trả. Nếu bạn muốn tìm hiểu về những khoản thuế mà bạn sẽ phải chi trả, bạn hoàn toàn có thể sử dụng một công cụ tính thuế freelance trực tuyến áp dụng cho khu vực thuế của bạn.
-
Tách biệt giữa tài chính cá nhân và doanh nghiệp
Một điều cực kỳ quan trọng đó là không lẫn lộn giữa khoản tài chính dành cho doanh nghiệp và số tiền của cá nhân bạn – hãy chắc chắn rằng bạn đồng thời duy trì các tài khoản tách biệt để bạn có thể theo dõi doanh thu và chi tiêu cho doanh nghiệp của mình. Một mẹo nhỏ hữu ích đó là liên kết tài khoản doanh nghiệp của bạn với một nền tảng xử lý thanh toán trực tuyến nhằm giúp công việc kinh doanh liên biên giới của bạn trở nên dễ dàng hơn và dễ theo dõi hơn.
-
Lưu trữ các hóa đơn và biên lai của bạn
Bạn nên thu thập toàn bộ các biên lai thanh toán cho bất kỳ giao dịch mua bán nào liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm các biên lai thanh toán điện, nước, gas, văn phòng phẩm cũng như thanh toán cho các nhà thầu phụ. Ngay cả khi bạn thanh toán bằng tiền mặt, hãy chắc chắn rằng bạn đã lấy biên lai nhằm phục vụ việc lưu trữ hồ sơ và đưa chúng vào trong các báo cáo thuế của bạn. Ngoài ra, hãy lưu trữ toàn bộ các hóa đơn và giấy tờ thanh toán của bạn. Bạn hoàn toàn có khả năng tìm kiếm và sử dụng các chương trình kế toán giúp bạn quản lý chi tiêu và thu nhập của mình. Rất nhiều freelancers nhận thấy rằng việc thuê một kế toán viên để giúp xử lý các hoạt động khai báo và nộp thuế là rất phù hợp với nhu cầu của họ. Tất nhiên, khoản tiền phải bỏ ra để thuê một chuyên gia kế toán là một chi phí bổ sung – nhưng nó sẽ phát huy giá trị trong dài hạn nếu bạn gặp khó khăn trong việc theo dõi mọi thứ.
-
Sử dụng mẫu kê khai thuế phù hợp
Nếu bạn không phải là một lao động truyền thống, bạn sẽ phải tự chịu trách nhiệm kê khai thuế cho bản thân mình như một cá nhân tự làm chủ. Biểu mẫu kê khai loại thuế này sẽ khác với loại dành cho nhân viên lao động truyền thống. Vì vậy, hãy đảm bảo rằng bạn biết mình cần kê khai vào mẫu nào. Ví dụ, tại Hoa Kỳ, các chuyên gia hay nhà thầu độc lập báo cáo thu nhập của họ bằng cách sử dụng Mẫu khai Thuế 1099, trong khi nhân viên truyền thống làm việc cho các công ty sử dụng Mẫu khai Thuế W-2.
-
Giảm trừ, giảm trừ, giảm trừ
Bất kỳ doanh nghiệp nào cũng có khả năng được giảm trừ các chi phí khi kê khai thuế và điều này cũng không phải là ngoại lệ đối với các freelancers. Mặc dù việc thu thập toàn bộ các biên lai và hóa đơn của bạn có vẻ không mấy dễ dàng, nhưng nhiều freelancers kê khai nộp thuế theo định kỳ hàng quý thay vì hàng năm. Chính vì vậy, họ có thể giảm tải công việc lưu trữ hồ sơ theo định kỳ đó.
Dưới đây là một số chi phí freelance mà bạn có thể được khấu trừ khi kê khai thuế:
- Chi phí quảng cáo và tiếp thị
- Chi phí văn phòng phẩm
- Chi phí mua thiết bị và phần mềm máy tính
- Chi phí đi lại, ăn uống liên quan đến công việc
- Chi phí thuê văn phòng tại nhà
- Chi phí điện, nước, gas
- Chi phí hoạt động
-
Nhận thanh toán liền mạch và dễ dàng với một giải pháp thanh toán
Nếu bạn đang gửi yêu cầu thanh toán tới những khách hàng quốc tế – một số khoản phí, thuế suất và quy định khác nhau có thể được áp dụng nếu bạn nhận thanh toán thông qua tài khoản ngân hàng, điện chuyển khoản quốc tế và các phương thức khác. Quá trình nhận thanh toán qua tất cả các phương thức này có thể khiến việc theo dõi thu nhập và chi tiêu của bạn trở nên khó khăn hơn. Do đó, thiết lập được một nền tảng xử lý thanh toán toàn cầu có thể hợp lý hóa và tập trung hóa toàn bộ thông tin giao dịch sẽ giúp bạn dễ dàng kê khai và thực hiện các nghĩa vụ thuế khi đến lúc làm việc này.
Với giải pháp thanh toán “tất cả trong một” của Payoneer, các freelancers như bạn có thể dễ dàng quản lý và theo dõi biên lai, hóa đơn, yêu cầu thanh toán và thậm chí gửi lời nhắc thanh toán cho khách hàng của họ. Khi đến lúc kê khai các khoản thuế đó, bạn sẽ có mọi tài liệu cần thiết ở một nơi hợp nhất.
Lời kết
Lực lượng lao động toàn cầu đang ngày càng có xu hướng dịch chuyển sang mô hình làm việc từ xa và mặc dù bạn được tận hưởng rất nhiều lợi ích khi làm việc với tư cách một freelancer, bạn đồng thời cũng phải tự chịu trách nhiệm kê khai các khoản thuế của mình. Mặc dù điều này có vẻ phức tạp, nhưng bạn hoàn toàn có thể tự chuẩn bị một số bước để làm cho quá trình này trở nên dễ dàng hơn.
Nếu bạn cảm thấy không có khả năng tự giải quyết nghĩa vụ thuế của mình, bạn có thể tìm kiếm dịch vụ tư vấn thuế từ một chuyên gia hoặc một kế toán viên giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực thuế freelance. Tuy nhiên, nếu bạn đã và đang nhận thanh toán từ một nền tảng thanh toán hợp nhất như Payoneer cũng như thường xuyên cập nhật và lưu trữ hồ sơ, tài liệu của mình, quá trình tự kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế của bạn có thể không quá khó khăn như bạn nghĩ.
Hãy đồng hành cùng Payoneer để giải quyết bất kỳ khoản thuế nào của bạn ngay hôm nay!