O “Barômetro de Ambições das Pequenas e Médias Empresas” da Payoneer oferece uma análise detalhada das tendências e desafios enfrentados pelas pequenas e médias empresas (PMEs) a nível global, com base em uma pesquisa que abrange vários aspectos, incluindo crescimento, tecnologia, finanças e comércio internacional.
A Payoneer entrevistou diversas PMEs de diferentes países para entender melhor suas ambições e desafios. Neste artigo, fizemos um resumo dos principais pontos levantados pelo estudo. Continue lendo para saber mais!
É uma pesquisa anual realizada pela Payoneer, em colaboração com a Oxford Economics, para avaliar as oportunidades e desafios das PMEs ao redor do mundo. O objetivo principal deste relatório é mensurar o impacto das pequenas empresas, uma vez que as pessoas que empreendem e abrem novos negócios são essenciais para a economia global.
A pesquisa realizada com 3779 empresas em 15 países ajuda a Payoneer a entender melhor as ambições das PMEs e os desafios enfrentados por elas. Assim, é possível oferecer melhores soluções financeiras para simplificar os negócios internacionais, além de levantar insights para impulsionar a inovação.
Nesta segunda edição, o relatório avalia os pontos de dor e as oportunidades que as pequenas e médias empresas experimentam atualmente. As pessoas entrevistadas atuam em organizações que operam em mais de 16 setores, desde e-commerce até mineração.
Na edição de 2024 do relatório, alguns pontos foram abordados como principais dificuldades enfrentadas pelas pequenas e médias empresas. Confira a seguir quais foram esses pontos:
Muitas PMEs demonstraram resiliência e são otimistas quanto às suas perspectivas de crescimento, apesar dos desafios econômicos globais. As empresas em regiões da América Latina e Sudeste Asiático mostram uma maior tendência ao crescimento e expansão para novos mercados.
A contribuição das PMEs para a economia é muito importante, tanto local quanto internacionalmente, por impulsionarem a inovação e a criação de empregos. Elas também estão em uma busca contínua por novos mercados geográficos para maximizar seu crescimento comercial.
A digitalização continua sendo um fator essencial para o sucesso das PMEs. Ferramentas de comércio eletrônico, plataformas de pagamento online e soluções de gestão financeira estão sendo amplamente adotadas para aumentar a eficiência e alcançar novos clientes.
No entanto, graças à tecnologia, as pequenas e médias empresas estão descobrindo que seus obstáculos são mais fáceis de gerenciar do que imaginavam. Com isso, 58% das organizações entrevistadas afirmam que a digitalização reduziu as barreiras à entrada de seus negócios no mercado global, e 78% apontam que o ritmo da mudança tecnológica é um impulsionador de inovação para suas empresas.
Muitas organizações em todo o mundo estão intensificando a adoção de tecnologias emergentes como a inteligência artificial. As empresas norte-americanas, por exemplo, estão à frente da média global no uso de IA, usando-a para:
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Menos de um terço das pessoas entrevistadas citaram o aumento de receita como meta comercial principal, que foi o foco de mais da metade das empresas em 2023. O percentual de entrevistados e entrevistadas que indicaram a redução de riscos de cibersegurança como um objetivo comercial-chave, cresceu 63%, passando de 8% em 2023 para 13% em 2024.
O acesso ao financiamento e a gestão do fluxo de caixa continuam sendo os maiores obstáculos. Isso porque, tanto uma PME global quanto local, buscam soluções alternativas de financiamento, como crowdfunding e empréstimos peer-to-peer, para superar esses desafios e aumentar seu capital de giro.
Há um aumento significativo no número de PMEs que se envolvem no comércio internacional, aproveitando plataformas globais para alcançar novos mercados. As barreiras logísticas e regulatórias continuam sendo um desafio, mas muitas empresas encontram formas inovadoras de solucioná-las.
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Há uma crescente conscientização e compromisso com práticas empresariais sustentáveis. Em resposta a esse movimento, muitas PMEs implementaram iniciativas de ESG para reduzir seu impacto ambiental e atrair consumidores e consumidoras mais conscientes.
Em média, grande parte das PMEs entrevistadas estão diversificando clientes e fornecedores, indicando resiliência e agilidade diante de ameaças externas. Quase dois terços delas afirmam que ter uma rede global e diversificada de fornecedores
ajuda a proteger as empresas pequenas e médias contra possíveis adversidades.
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Muitas pequenas e médias empresas afirmam que priorizam a contratação de talentos locais. Em média, representantes dos negócios que responderam à pesquisa planejam contratar ao menos 12 pessoas, equivalente à média da população entrevistada. Destas, em média, 57% serão talentos locais, 25% serão talentos regionais e 17% serão talentos internacionais.
Pessoas trabalhando juntas.
As empresas têm uma visão otimista de seus esforços de crescimento, não apenas para seus negócios, mas também para a economia local. Das entrevistadas, 91% estão confiantes na capacidade de suas organizações de aumentar suas receitas nos próximos 12 meses e 87% esperam que a saúde de suas economias locais melhore.
Esta perspectiva, associada à confiança no desempenho da empresa para a renda familiar, cria um ciclo de feedback positivo. Quase três quartos (74%) das pessoas entrevistadas declaram que suas empresas são a única fonte de renda de suas famílias. Por isso, quando a economia local melhora, o desempenho das PME é beneficiado, impulsionando ainda mais a economia local.
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A globalização é importante para qualquer empresa, mas é especialmente importante para as PMEs que precisam expandir seus negócios para alcançar melhores resultados. A pesquisa constatou que PMEs no mundo todo ampliaram sua presença global consideravelmente no último ano.
Em média, as PMEs relatam que 46% de sua base de clientes é internacional (contra 42% em 2023), e que quase metade dos fornecedores com quem trabalham também é internacional (contra 39%).
Para alguns negócios, esse resultado ainda é pequeno diante da meta de tornar-se global, e afirmam ter dificuldade em obter informações sobre para onde devem expandir — e como fazer isso.
As vantagens da globalização são evidentes, por impulsionarem tanto os lucros quanto a base de clientes. As pessoas entrevistadas mencionam que ela traz diversos benefícios, tais como:
No entanto, algumas empresas ainda têm dúvidas. As que têm menos de dois anos de existência e aquelas com mais de uma década são menos propensas a acreditar que a globalização tornará seu negócio mais resiliente.
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As capacidades de pagamentos são naturalmente uma parte central da expansão global, embora o volume de pagamentos enviados e recebidos tenha mudado este ano. As PMEs estão enviando e recebendo menos pagamentos dos EUA, China e Canadá do que no ano passado, mas pagamentos com destino/origem em outros países, incluindo Índia, Japão e Alemanha, demonstraram um crescimento significativo.
Em meio a essas mudanças, muitas PMEs ainda enfrentam dificuldades com suas transações. Embora as capacidades de pagamentos internacionais tenham melhorado ligeiramente desde a pesquisa do ano passado graças ao impulso da globalização, mais da metade das PMEs entrevistadas ainda enfrenta dificuldades nesse tipo de operação.
Isso inclui pagamentos eletrônicos por meio de terceiros, conversão de moedas em tempo real e processos de pagamento em seus sites. Apenas 21% podem aceitar pagamentos em criptomoedas. Outras dificuldades das transações internacionais são taxas por transferências, atrasos na confirmação dos pagamentos e taxas de câmbio.
Os pagamentos internacionais são apenas um dos desafios que as empresas enfrentam ao lidar com produtos e serviços essenciais para a operação diária. Apesar de muitas PMEs em todo o mundo se sentirem confortáveis utilizando pagamentos eletrônicos para suas necessidades, elas são muito cautelosas ao movimentar grandes quantidades de dinheiro.
Mais da metade das PMEs entrevistadas indicou que as soluções de pagamentos internacionais são projetadas para grandes corporações, e 44% expressaram ser difícil encontrar uma que atenda suas necessidades. Muitas dependem de transferências bancárias eletrônicas, que requerem trabalho manual e muitas vezes não são o foco principal da instituição financeira.
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Estas são apenas algumas das diversas previsões apresentadas pelo Barômetro das PMEs 2024. Para mais informações, consulte o relatório completo.
Em resposta às dificuldades enfrentadas pelas pequenas e médias empresas, a Payoneer trabalha constantemente para oferecer soluções de pagamentos globais para freelancers, PMEs, marketplaces e grandes empresas para tentar solucionar seus maiores desafios de pagamentos.
Utilizando tecnologia de ponta, com conformidade regulatória, operações e infraestrutura bancária, a Payoneer impulsiona o crescimento das empresas em mercados emergentes. Com a Payoneer, o comércio global é fácil e seguro! Abra a sua conta e encontre a melhor solução para o seu negócio.
*As informações contidas neste relatório são apenas para fins informativos e não constituem aconselhamento profissional, especializado, financeiro, fiscal ou jurídico. Em nenhum caso, a Payoneer será responsável por qualquer perda ou dano, incluindo, sem limitação, perdas ou danos indiretos, ou consequentes, ou qualquer perda, ou dano incorrido relacionados às informações fornecidas.